如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理

時(shí)時(shí)保持敬業(yè)精神，處處維護(hù)客戶(hù)利益`!年輕是本錢(qián)，但不努力不值錢(qián)~!今天能做的事，不要拖到明天去做~!勤能補(bǔ)拙，勤儉立業(yè)~!成功取決于90%的態(tài)度加10%的技能~!理由少一點(diǎn)，肚量大一點(diǎn)，做事多一點(diǎn)，嘴巴甜一點(diǎn)，脾氣小一點(diǎn)~!行動(dòng)快一點(diǎn)，說(shuō)話(huà)輕一點(diǎn)，效率高一點(diǎn)，微笑露一點(diǎn)，腦筋活一點(diǎn)~!

評(píng)選十佳客戶(hù)經(jīng)理自我介紹應(yīng)該怎么寫(xiě)啊

首先要比較有新意要讓別人記住你。

然后主要寫(xiě)寫(xiě)你的業(yè)績(jī)，這才是硬道理，祝你好運(yùn)^_^

全國(guó)十佳理財(cái)師大賽的比賽規(guī)則

1世界五百?gòu)?qiáng) ，中國(guó)平安位列世界五百?gòu)?qiáng)第九十六位，具有相當(dāng)強(qiáng)的實(shí)力， 2綜合金融，中國(guó)平安具有綜合金融的全牌照，旗下有十多家子公司，涉及領(lǐng)域包括保險(xiǎn)投資銀行等，能夠一站式滿(mǎn)足你衣食住行玩購(gòu)物理財(cái)?shù)热轿环?wù)。

3中國(guó)平安保險(xiǎn)公司成立二十八周年，在各個(gè)金融領(lǐng)域取得了相當(dāng)顯著的成績(jī)。

4員工培訓(xùn)到位，能夠全方位的為客戶(hù)服務(wù)，絕對(duì)杜絕違規(guī)違法行為發(fā)生，5中國(guó)保險(xiǎn)第一名牌家喻戶(hù)曉， 6中國(guó)平安具有四千四百多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，基本能覆蓋到全國(guó)所有縣級(jí)城市，給客戶(hù)提供更加快捷方便的服務(wù)。

7中國(guó)平安擁有的不僅僅是強(qiáng)大的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，還擁有強(qiáng)大的管理和投資團(tuán)隊(duì)，在互聯(lián)網(wǎng)+的今天涉足互聯(lián)網(wǎng)金融并取得了優(yōu)異的成績(jī)，8各子公司員工的培訓(xùn)都是統(tǒng)一的，培訓(xùn)到位管理嚴(yán)謹(jǐn)專(zhuān)業(yè)度高， 9每年超市場(chǎng)速度成長(zhǎng) 10優(yōu)勢(shì)在于資金綜合實(shí)力雄厚，平安是唯一一家金融綜合集團(tuán)，有保險(xiǎn)銀行投資金融屆的三大支柱，可提供客戶(hù)所需的一站式服務(wù)，買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房買(mǎi)保險(xiǎn)投資理財(cái)股票貸款儲(chǔ)蓄信用卡等，只要金融界你能想到的平安都能做這就是優(yōu)勢(shì)問(wèn)：平安保險(xiǎn)在保險(xiǎn)行業(yè)有什么優(yōu)勢(shì) 答：當(dāng)然可以。

綜合金融優(yōu)勢(shì)，可以做保險(xiǎn)，銀行，投資，平臺(tái)明顯不一樣。

實(shí)力強(qiáng)，聲譽(yù)好，專(zhuān)業(yè)精，服務(wù)優(yōu)

理財(cái)經(jīng)理應(yīng)掌握的制度辦法

1、 請(qǐng)理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)。

推用萬(wàn)商貸理臺(tái)（一）執(zhí)行總分行下達(dá)的營(yíng)引，執(zhí)行營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，并組織完成相應(yīng)工作； （二）按照總分行政策制度，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)； （三）負(fù)責(zé)支行中高端客戶(hù)開(kāi)發(fā)、維護(hù)、資產(chǎn)提升； （四）負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)、推廣理財(cái)產(chǎn)品，完成理財(cái)業(yè)務(wù)操作； （五）負(fù)責(zé)做好客戶(hù)的日常理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)和理財(cái)規(guī)劃，指導(dǎo)客戶(hù)辦理理財(cái)業(yè)務(wù)； （六）做好支行客戶(hù)深度挖掘； （七）交叉營(yíng)銷(xiāo)儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人類(lèi)貸款、信用卡、電子銀行等零售業(yè)務(wù)； （八）負(fù)責(zé)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的組織實(shí)施； （九）負(fù)責(zé)理財(cái)及代理產(chǎn)品銷(xiāo)售錄音錄像及系統(tǒng)操作、辦理貴賓卡及部分簽約類(lèi)業(yè)務(wù)； （十）完成支行交辦的其他工作。

2、 請(qǐng)簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理營(yíng)業(yè)前的工作流程。

（1）準(zhǔn)備工作 ①了解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及近期重點(diǎn)工作。

瀏覽當(dāng)天各渠道的財(cái)富資訊信息。

包括股市、債市、貨幣市場(chǎng)、貴金屬、主要匯率等市場(chǎng)走勢(shì)、價(jià)格等咨詢(xún)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、收益情況；各類(lèi)產(chǎn)品信息、政策；近期工作安排，本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作的重點(diǎn)等信息。

②了解目標(biāo)客戶(hù)。

掌握不同客戶(hù)群體的典型特征、現(xiàn)金流特征。

熟悉營(yíng)銷(xiāo)切入話(huà)題、客戶(hù)的產(chǎn)品偏好、購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的理由、購(gòu)買(mǎi)的渠道、與客戶(hù)聯(lián)系的時(shí)間、電話(huà)邀約及面訪客戶(hù)的要點(diǎn)等。

（2）尋找潛在客戶(hù)。

通過(guò)CRM系統(tǒng)、業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)等渠道進(jìn)行客戶(hù)篩選，針對(duì)近期營(yíng)銷(xiāo)工作安排篩選具有潛力的客戶(hù)，篩選高端客戶(hù)中有一段時(shí)間沒(méi)有聯(lián)系的客戶(hù)，篩選中高端客戶(hù)中資產(chǎn)有流失趨勢(shì)的客戶(hù)，有提升客戶(hù)資產(chǎn)潛力的客戶(hù)，或是近期擬營(yíng)銷(xiāo)區(qū)域內(nèi)的客戶(hù)，能提供營(yíng)銷(xiāo)信息及推薦新客戶(hù)等準(zhǔn)備今日進(jìn)行聯(lián)系的客戶(hù)。

篩選出的客戶(hù)進(jìn)行逐個(gè)信息的查詢(xún)或與客戶(hù)的資源人溝通客戶(hù)情況，做到了解這些客戶(hù)。

（3）做好銷(xiāo)售前準(zhǔn)備。

① 通過(guò)crm系統(tǒng)或與資源人溝通方式充分分析客戶(hù)，組織邀約客戶(hù)，準(zhǔn)備銷(xiāo)售和宣傳資料。

② 針對(duì)邀約客戶(hù)的情況，與大堂經(jīng)理、柜員商議接待客戶(hù)的方式。

3、請(qǐng)簡(jiǎn)述理財(cái)經(jīng)理如何做好客戶(hù)拓展與維護(hù)工作。

（1）挖掘、培育、拓展新客戶(hù)。

①根據(jù)預(yù)先準(zhǔn)備的聯(lián)絡(luò)方案與客戶(hù)聯(lián)絡(luò)，執(zhí)行有效的接觸營(yíng)銷(xiāo)流程，爭(zhēng)取客戶(hù)的信任，力求達(dá)到營(yíng)銷(xiāo)目的。

②在crm系統(tǒng)中記錄聯(lián)絡(luò)結(jié)果以及待辦事宜，對(duì)仍需要跟進(jìn)處理的客戶(hù)或客戶(hù)同意進(jìn)一步會(huì)面的，制定跟進(jìn)計(jì)劃。

③對(duì)到網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，提供客戶(hù)需求的金融服務(wù)。

（2）做好客戶(hù)維護(hù)工作。

①制定維護(hù)計(jì)劃。

維護(hù)是指銷(xiāo)售人員通過(guò)與客戶(hù)的關(guān)系互動(dòng)，掌握客戶(hù)的各種信息與金融需求，建立與客戶(hù)之間的信任關(guān)系，提升客戶(hù)對(duì)我行的滿(mǎn)意度、忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度的一系列舉措。

重要客戶(hù)實(shí)行一對(duì)一的服務(wù)，以首次接觸或客戶(hù)要求確定客戶(hù)專(zhuān)屬銷(xiāo)售人員。

銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)自己管理的客戶(hù)情況制定相適應(yīng)的客戶(hù)關(guān)系維護(hù)目標(biāo)、策略及實(shí)現(xiàn)方案，具體步驟如下： 設(shè)定客戶(hù)關(guān)系維護(hù)目標(biāo)。

根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境及自身的發(fā)展需要，制定客戶(hù)發(fā)展目標(biāo)以及營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的目標(biāo)。

客戶(hù)群體特征分析、分類(lèi)。

根據(jù)客戶(hù)基本特征、購(gòu)買(mǎi)行為特征、賬戶(hù)動(dòng)態(tài)特征、服務(wù)需求特征等維度對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分層、分類(lèi)，為確定核心客戶(hù)和營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中的目標(biāo)客戶(hù)提供依據(jù)。

客戶(hù)基本特征包括:性別、年齡、職業(yè)、家庭狀況、收入、教育程度、興趣愛(ài)好、地理分布等。