我想考金融理財師，請問很難考嗎
用處大嗎
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金融分析師 職業(yè)定義融分析師是一些良好教育和專業(yè)訓(xùn)練，具有優(yōu)秀金融理論素養(yǎng)的金融人才。
它通常擁有嚴(yán)格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業(yè)各個核心領(lǐng)域理論與實(shí)踐知識，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)評估，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析；受過專業(yè)訓(xùn)練，具有一定金融理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，特別是有投資評估、運(yùn)營分析的經(jīng)驗(yàn)；了解國際金融、投資管理和中國商品經(jīng)濟(jì)規(guī)律和法律法規(guī)；此外，還需具備ERP系統(tǒng)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，能熟練使用資料管理軟件工具。
職業(yè)概況： 金融業(yè)主要包括基金業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、銀行業(yè)四大類別。
截至今年3月份，已有19個國家和地區(qū)62家銀行在華設(shè)立了195家金融機(jī)構(gòu)，國內(nèi)的金融市場逐步壯大，市場發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>
從整個國內(nèi)金融人才市場看，目前頂級金融人才報價已在百萬元以上，而一般中級人才在30萬至50萬元。
“錢能通神”這句話在金融分析師眼里是真的。
金融分析師的工作是收集和分析金融信息、確定其走勢并做經(jīng)濟(jì)預(yù)測。
基于這些詳盡的分析，他們做出報告，為客戶和同行們提供金融和投資的咨詢意見。
金融分析師的工作是至關(guān)重要的，因?yàn)樗麄兊慕ㄗh幫助公司做出財政決策，這通常意味著大量資金的投入。
金融分析師的工作要求廣泛地獵取金融雜志、報刊、書籍和互聯(lián)網(wǎng)上的各種信息，以掌握最新的新聞消息、調(diào)整變動、市場動態(tài)和行業(yè)狀況。
理論上說，任何專業(yè)的學(xué)生都可能最終成為金融分析師，不過雇主更傾向雇用像工商、財會、金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計等專業(yè)的畢業(yè)生。
職業(yè)等級： 該職業(yè)資格共分三級：助理金融分析師、金融分析師、高級金融分析師。
申報條件：（具備下列條件之一） 一、助理金融分析師： 1、本科以上或同等學(xué)力學(xué)生； 2、大專以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生并有相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)者； 二、金融分析師： 1、已通過助理金融分析師資格認(rèn)證者； 2、研究生以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生； 3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者； 4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者。
三、高級金融分析師： 1、已通過金融分析師資格認(rèn)證者； 2、研究生以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者； 3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者； 4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作三年以上者。
理財規(guī)劃師 職業(yè)定義：理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。
職業(yè)概況： 理財規(guī)劃師（CFP），又稱金融策劃師、財務(wù)策劃師，是金融領(lǐng)域一種權(quán)威的個人理財資格認(rèn)證。
理財規(guī)劃師的主要職責(zé)是為個人提供全方位的專業(yè)理財建議，保證人們財務(wù)獨(dú)立和金融安全。
客戶只需要將自己的財產(chǎn)規(guī)模、生活質(zhì)量要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險承受能力等有關(guān)信息告訴理財規(guī)劃師，對方就能制定一套符合個人特征的理財方案，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計合理的稅務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶長期的生活目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo)。
職業(yè)等級： 該職業(yè)資格共分三級：助理理財規(guī)劃師、理財規(guī)劃師、高級理財規(guī)劃師。
申報條件：（具備下列條件之一） 一、助理理財規(guī)劃師： 1、本科以上或同等學(xué)力學(xué)生； 2、大專以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生并有相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)者； 二、理財規(guī)劃師： 1、已通過助理理財規(guī)劃師資格認(rèn)證者； 2、研究生以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生； 3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者； 4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者。
三、高級理財規(guī)劃師： 1、已通過理財規(guī)劃師資格認(rèn)證者； 2、研究生以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者； 3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者； 4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作三年以上者。
金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則
補(bǔ)充即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner?，以下簡稱CFP）認(rèn)證制度。
標(biāo)準(zhǔn)委員會在中國進(jìn)行AFP資格認(rèn)證。
標(biāo)準(zhǔn)委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)培訓(xùn)金融理財師，并由該教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)AFP培訓(xùn)合格證書和CFP培訓(xùn)合格證書。
獲得培訓(xùn)合格證書是參加資格考試的前提。
標(biāo)準(zhǔn)委員會將定期公布所授權(quán)的教育機(jī)構(gòu)名錄。
在標(biāo)準(zhǔn)委員會正式授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)培訓(xùn)金融理財師前，由標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)培訓(xùn)合格證書。
具有大專以上學(xué)歷，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的“4E”標(biāo)準(zhǔn)的資格申請人，可獲得AFP資格證書。
獲得《金融理財師AFP培訓(xùn)合格證書》是AFP資格申請人取得AFP資格的第一個條件。
AFP培訓(xùn)共108學(xué)時，內(nèi)容包括：n 金融理財原理n 投資規(guī)劃n 個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃n 員工福利與退休規(guī)劃n 個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃n 案例分析ⅱ 通過標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的AFP資格考試，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格申請人通過標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的AFP資格考試后，須在4年內(nèi)向標(biāo)準(zhǔn)委員會提出資格認(rèn)證的申請。
ⅲ 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在金融機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所或標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中，從事金融理財或與金融理財相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級領(lǐng)導(dǎo)，或已獲得AFP或CFP證書的專業(yè)人士簽字的包括從業(yè)的機(jī)構(gòu)、時間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)證明。
標(biāo)準(zhǔn)委員會享有對申請人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)有效性的最后認(rèn)定權(quán)。
ⅳ 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。
AFP資格申請人須同意并恪守標(biāo)準(zhǔn)委員會頒布的《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》、《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》和《金融理財師紀(jì)律處分辦法》。
ⅴ AFP資格申請人在滿足上述四個條件后即可獲得AFP資格證書。
AFP資格證書的有效期為兩年，持照人須根據(jù)《金融理財師繼續(xù)教育管理辦法》，滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會規(guī)定的繼續(xù)教育和職業(yè)道德的要求，方可保留其資格。
back to top能否對CFP認(rèn)證過程作簡要的介紹
ⅰ 獲得AFP資格，并達(dá)到國際CFP組織認(rèn)定的“4E”標(biāo)準(zhǔn)的資格申請人，可獲得CFP資格證書。
獲得《國際金融理財師CFP培訓(xùn)合格證書》是CFP資格申請人取得CFP資格的第一個條件。
ⅱ 通過標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的資格考試，是CFP資格申請人取得CFP資格的第二個條件。
CFP資格申請人通過標(biāo)準(zhǔn)委員會組織的資格考試后，須在5年內(nèi)向標(biāo)準(zhǔn)委員會提出資格認(rèn)證的申請。
ⅲ 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)是CFP資格申請人取得CFP資格的第三個條件。
CFP資格申請人須具備在金融機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所或標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中，從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)。
CFP資格申請人須提交由該申請人的上級領(lǐng)導(dǎo)，或已獲得CFP證書的專業(yè)人士簽字的包括從業(yè)的機(jī)構(gòu)、時間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)證明。
標(biāo)準(zhǔn)委員會享有對申請人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)有效性的最后認(rèn)定權(quán)。
ⅳ 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是CFP資格申請人取得CFP資格的第四個條件。
申請人須同意并恪守標(biāo)準(zhǔn)委員會發(fā)布的《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》、《金融理財執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》和《金融理財師紀(jì)律處分辦法》。
ⅴ CFP申請人在滿足了上述四個條件后即可獲得CFP資格證書。
CFP資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據(jù)《金融理財師繼續(xù)教育管理辦法》，滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會規(guī)定的繼續(xù)教育和職業(yè)道德的要求，方可保留其資格。
請問培訓(xùn)課程豁免的條件是什么
標(biāo)準(zhǔn)委員會將參照國際CFP組織正式成員的通行做法，通過學(xué)分評估程序，免除AFP\\\/CFP資格申請人的部分AFP\\\/CFP課程的培訓(xùn)。
凡符合下述條件之一的AFP\\\/CFP資格申請人，可向標(biāo)準(zhǔn)委員會申請培訓(xùn)豁免，直接參加AFP資格考試：n 擁有標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位；n 擁有標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的相關(guān)資格證書。
AFP資格申請人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的時間要求是：n 具有研究生學(xué)歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。
n 具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。
n 具有大專學(xué)歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。
n 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時間認(rèn)定的有效期為申請認(rèn)證日前十年以內(nèi)。
CFP資格申請人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時間的要求是：n 具有研究生學(xué)歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。
n 具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。
n 具有大專學(xué)歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。
n 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時間認(rèn)定的有效期為申請認(rèn)證日前十年以內(nèi)。
AFP及CFP的資格考試是如何舉行的
AFP資格考試每年舉行2次，分別為6月的最后一個周六和11月的最后一個周六。
AFP資格考試共計六小時，分上下午進(jìn)行。
CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年6月的最后一個周末和11月
報考國際金融理財師（CFP）需要什么條件
CFP（國際金融理財師），是CFP資格認(rèn)證體系的較高級。
CFP資格證書是美國以及全世界公認(rèn)的金融理財行業(yè)權(quán)威等級證書。
AFP資格申請人須具備以下基本條件：1、在金融機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作；2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷3、獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的《金融理財師（AFP）培訓(xùn)合格證書》，可報考AFP資格考試；4、獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的《國際金融理財師（CFP）培訓(xùn)合格證書》，可報考CFP資格考試；5、擁有中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，并經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)委員會批準(zhǔn)可以豁免全部培訓(xùn)課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，并向中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會提出資格認(rèn)證申請須在4年內(nèi)完成，AFP資格申請人須同意并恪守中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會頒布的《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》和《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》。
參考來源：
報考金融理財師需要具備什么條件?
1.AFP報名條件——學(xué)歷條件大學(xué)專科學(xué)歷，工作3年以上。
大學(xué)本科學(xué)歷，工作2年以上。
大專以下學(xué)歷，不滿足報名條件。
2.AFP報名條件——工作條件10年內(nèi)，必須在金融行業(yè)相關(guān)崗位工作，大學(xué)?？茖W(xué)歷，相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年以上。
大學(xué)本科學(xué)歷，相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)2年以上。
碩士，相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)1年以上。
工作經(jīng)驗(yàn)不滿足者，可以先參加考試，成績保留4年，工作經(jīng)驗(yàn)滿足后申請發(fā)證 3.AFP報名條件——考試條件AFP考試主辦方（中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會）規(guī)定：獲得《AFP培訓(xùn)合格證》是參加AFP認(rèn)證考試的必要前提。
每一個想獲得afp認(rèn)證的學(xué)員都必須先獲得《AFP培訓(xùn)合格證書》（只有擁有特定博士學(xué)位的學(xué)員獲得免培申請后可以直接考試）。
《AFP培訓(xùn)合格證》有效期4年，4年內(nèi)可以參加afp認(rèn)證考試。
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