關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的名言警句大全

“我合規(guī)操作了嗎

你合規(guī)操作了嗎

大家合規(guī)操作了嗎

”“合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值……”“制度是保障，體系是基礎(chǔ)，文化是根本”“穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營(yíng)，努力將合規(guī)文化建設(shè)內(nèi)化為企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的名言警句有哪些

要從以下幾個(gè)方面開展工作：第一、加強(qiáng)思想政治和職業(yè)道德教育，構(gòu)筑廣大員工合規(guī)操作的的思想道德防線。

在當(dāng)前金融案件風(fēng)險(xiǎn)依然嚴(yán)峻的情況下，加強(qiáng)員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育尤為重要，通過(guò)教育，提高廣大員工的思想覺悟，引導(dǎo)廣大員工緊跟時(shí)代發(fā)展的步伐，不斷樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，堅(jiān)持正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，增強(qiáng)和鼓勵(lì)廣大員工自覺遵紀(jì)守法、抵制違規(guī)違紀(jì)行為的自覺性、積極性 。

加強(qiáng)職業(yè)道德教育，提高廣大員工的職業(yè)道德素養(yǎng)。

堅(jiān)持宣傳正面典型人物和先進(jìn)事跡，弘揚(yáng)正氣，引導(dǎo)和激勵(lì)廣大員工好學(xué)上進(jìn)；鞭笞反面典型，揭露違規(guī)違法分子的丑惡行為，警醒員工、告誡員工要遵紀(jì)守法，不要重蹈犯罪分子的覆轍。

通過(guò)潛移默化地、日積月累地教育引導(dǎo)，將“合規(guī)操作”的理念滲透到廣大員工的日常工作和思想行為中，構(gòu)筑“防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，從思想道德防線上筑好風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線。

此外，要合理安排時(shí)間，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

只有自身素質(zhì)提高了，才能更好地合規(guī)操作，才能有效地防范案件風(fēng)險(xiǎn)，才能更好地開展工作，才能更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

第二、加強(qiáng)制度建設(shè)和執(zhí)行力度，構(gòu)筑防范風(fēng)險(xiǎn)的制度防線。

“十案十違章”，無(wú)論哪一起案件都說(shuō)明了這個(gè)道理。

因此，加強(qiáng)制度建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資金的安全具有至關(guān)重要的作用。

要及時(shí)補(bǔ)充和完善規(guī)章制度的漏洞和缺陷，一方面在制定和實(shí)施制度時(shí)，要前后連貫，有機(jī)統(tǒng)一，做到保證制度的連續(xù)性和穩(wěn)定性，形成一個(gè)防范風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)操作較為完善的規(guī)章制度體系。

另一方面要提高制度的科學(xué)性和可操作性，在制定制度時(shí)，相關(guān)部門之間要加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，自覺維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。

同時(shí)，在制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查時(shí)要統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，行動(dòng)密切配合，共同監(jiān)督相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行，使基層行（處）在制度執(zhí)行時(shí)能夠明確地按統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第三、運(yùn)用科技手段，構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范的技術(shù)防線。

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，市分行近兩年來(lái)非常注重征集基層行處在業(yè)務(wù)操作方面的意見建議，并積極向上級(jí)行反映，比如員工一再提出的“系統(tǒng)控制自辦業(yè)務(wù)”等建議，已被采納，建議進(jìn)一步優(yōu)化和規(guī)范業(yè)務(wù)系統(tǒng)，從業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)、運(yùn)作、控制等方面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

應(yīng)用先進(jìn)的科技手段、安全的網(wǎng)絡(luò)，確保日常業(yè)務(wù)的安全營(yíng)運(yùn)。

運(yùn)用先進(jìn)的科技手段和技術(shù)力量，構(gòu)筑科學(xué)的、安全的技術(shù)防線。

第四、嚴(yán)格責(zé)任追究，構(gòu)筑防范風(fēng)險(xiǎn)的懲罰防線。

　　應(yīng)該說(shuō)，建設(shè)銀行的大多數(shù)員工是遵紀(jì)守法、自覺執(zhí)行制度的。

只有少數(shù)人在違規(guī)違法，但就是這些少數(shù)違規(guī)違法人員導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，導(dǎo)致大案要案的發(fā)生。

因此對(duì)少數(shù)違規(guī)違紀(jì)人員，僅靠一般教育和罰款是不夠的，必須運(yùn)用懲處手段，從嚴(yán)從快地處理，才能保證建設(shè)銀行穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展。

對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員，必須嚴(yán)肅追究處理，才能維護(hù)建設(shè)銀行規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，才能教育警示廣大員工，增強(qiáng)教育的說(shuō)服力和制度的約束力。

在執(zhí)行處罰的同時(shí)，也要從操作流程、制度建設(shè)、工作機(jī)制多方面查找原因，及時(shí)堵塞漏洞，發(fā)揮懲處對(duì)制度建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范的補(bǔ)救性作用。

對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重要部位、重要崗位、重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問(wèn)題，要重點(diǎn)追究、重點(diǎn)補(bǔ)救，確保風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn)。

總之，風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)操作是建設(shè)銀行永恒的主題，是每一名員工義不容辭的責(zé)任，只有全員共同努力，才能實(shí)現(xiàn)“零案件、零違規(guī)”案件防控工作目標(biāo)。

簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括哪些基本因素

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素： 1、合規(guī)政策； 2、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源； 3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； 4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程； 5、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是什么

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引：　　第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，制定本指引。

　　　　第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行適用本指引。

　　　　在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

　　　　第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

　　　　本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

　　　　本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　　　本指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

　　　　第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

　　　　第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　　　第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程。

　　　　合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

　　　　董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

　　　　第七條 銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理包括什么

傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更基本的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。

其不同之處是：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。

而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。

其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變而難于禁控，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。

過(guò)去，商業(yè)銀行通常把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)視同于操作風(fēng)險(xiǎn)，多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設(shè)關(guān)卡，其結(jié)果并不奏效，操作風(fēng)險(xiǎn)仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。

這就說(shuō)明，簡(jiǎn)單地把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等同于操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)是不全面和不準(zhǔn)確的。

雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識(shí)。

而銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級(jí)管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。

因此，就現(xiàn)實(shí)情況而言，銀行即使防范了基層機(jī)構(gòu)人員操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

所以，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一定要格外重視，因?yàn)樗袝r(shí)造成的危害和損失比一般操作風(fēng)險(xiǎn)要大很多。